- アセットアロケーションとは？不動産投資における重要性投資の世界でよく耳にする「アセットアロケーション」。これは、複数の資産クラスに投資資金を分散させる投資戦略のことを指します。資産クラスには、株式、債券、不動産、預貯金など様々な種類がありますが、それぞれ価格変動のリスクやリターンが異なります。例えば、株式はハイリスク・ハイリターン、債券はローリスク・ローリターン、不動産はミドルリスク・ミドルリターンといった具合です。アセットアロケーションでは、これらの資産クラスを組み合わせることで、リスクを分散し、安定的な収益を目指します。不動産投資においても、アセットアロケーションは非常に重要です。不動産は他の資産クラスと比べて価格変動が少なく、安定した収益を得やすいというメリットがある一方、流動性が低く、一度に大きな資金が必要となるデメリットもあります。そのため、不動産投資を行う際には、自己の投資目標やリスク許容度に合わせて、株式や債券などの他の資産クラスとのバランスを考慮する必要があります。例えば、若年層でリスク許容度の高い投資家は、株式の比率を高め、不動産の比率を低く設定することで、高いリターンを狙うことができます。一方、高齢者でリスク許容度の低い投資家は、債券や預貯金の比率を高め、不動産の比率を低く設定することで、資産の保全を重視した運用を行うことができます。このように、アセットアロケーションは、投資家それぞれの状況に合わせて、最適な投資戦略を立てるために欠かせない概念と言えるでしょう。

近年、従来の賃貸収入に加えて、不動産投資の新たな収益源として注目を集めているのが『有価証券貸付』です。『有価証券貸付』とは、証券会社を通じて、自分が保有する株式や債券を、一時的に他の投資家へ貸し出すことを指します。貸出期間中は、配当金や利息などの受取権利はそのままに、貸付手数料を受け取ることができるため、保有する資産を有効活用し、収益を増加させることが可能となります。特に、近年は株式市場のボラティリティが高く、空売り需要が増加傾向にあるため、『有価証券貸付』市場も拡大しています。本稿では、不動産投資における『有価証券貸付』の仕組みやメリット・デメリット、注意点などを詳しく解説していきます。

退職給付見込額とは、将来退職する時に受け取れる退職金や年金の合計額を指します。会社員の場合、勤務年数や役職、給与水準などによって金額が変わってきます。企業年金や確定拠出年金に加入している場合は、それらの制度における将来の受取見込額も含まれます。 退職後の生活設計を考える上で、退職給付見込額は非常に重要な要素となります。